Ja die temporäre Amex (via US Verwandte) lasse ich eh wieder deaktivieren, da es nicht mein eigenes Amex-Konto ist - dient nur rein der „Adressnachweisgenerierung“. Mehr bringt das einem nicht.
Bzgl IRS - von Frugalflyer erhält man die W-7 und 1040NR ganz einfach ausgefüllt sowie step by step wie man alles verifizieren lässt und an die IRS schickt. An sich gut investiertes Geld.
Frag vielleicht mal kurz nach. Bei Reddit wird auf die beiden Schedules 1 und OI besonders hingewiesen. Und in den Instructions for Form 1040-NR steht das Folgende:
You will need to complete the applicable items on Schedule OI (Form 1040-NR), Other Information, and include that schedule with your Form 1040-NR.
IF YOU . . .Have additional income, such as business or farm income or loss, unemployment compensation, or prize or award money from a U.S. trade or business. THEN USE . . . Schedule 1 (Form 1040), Part I
Schedule 1 & Schedule OI (other Information) ist teil des 1040-NR welches man von Frugalflyer fertig ausgefüllt bekommt
Kurzes update zum gratis Helium Zero Plan. Anscheinend muss man leider nun mindestens monatlich Cellular Data nutzen, sonst wird einem das Konto geschlossen. „To keep your FREE Zero Plan active, just use a little cellular data (scrolling, posting, or using your favorite app!) each month.“
Frage ist ob Data Roaming ausserhalb der USA auch dazu zählt, auch wenn man kein eigentliches Roaming hat, wird mir zumindest E / LTE angezeigt.
Ich war gestern bei BoA, Gott sei Dank bei einem kompetenten „Senior Banker“. Checking Account eröffnet und (secured) Travel Awards CC wurde sofort approved. Ich hätte wohl auch eine unsecured Karte beantragen können, jedoch für meine Zwecke aktuell nicht nötig. Online Banking etc. funktioniert auch bereits bestens.
ITIN habe ich noch keine, werde ich aber nachreichen (angeblich geht dies nur in Person, was dem widerspricht was ich online lese).
Hallo Mario,
ein “Wunder” ist geschehen… 
Diesen September wurde ich bei den ersten 3 US Banken abgelehnt (u.a. bei BoA und Chase) - bei der vierten Bank hat es dann aber geklappt! Und man höre und staune:
OHNE eine ITIN (Steuernummer) und
OHNE einen US Utility Bill
Das “lustige” ist - der sehr kompetente Bankberater wollte eine Utility Bill (also Strom oder Gasrechnung) meiner schweizer Adresse sehen!!! Wer hat den sowas in den Ferien dabei…? 
Ich hatte sie dabei, weil alles auf meinem Smartphone ist. Die Stromrechnung wurde NICHT aktzeptiert, weil älter als 60 Tage… lol… Gerettet hat mich meine Telephonrechnung - und auch nur, weil da drauf stand: Verbrauch im August 61 GB an Internetdaten…
Nun habe ich erst eine “Bankkarte”, mit der ich aber Gebührenfrei weltweit Geld abheben und Einkäufe tätigen kann.
3 Monate muss ich nun warten bis ich eine KK beantragen kann.
Das werde ich im Februar machen und dann hier ausführlicher berichten. Das hier ist ja erst ein Zwischenergebnis - und sollte einfach etwas Hoffnung machen…
Der Bankberater meinte noch, das Überweisungen (wire transfer) generell 25 Dollar kosten würden. Da hat er sich geirrt. In den AGBs steht, dass Überweisungen - bei meinem Konto - kostenfrei sind! Gerade gestern habe ich es ausprobiert und über Revolut 300 Dollar auf mein US-Konto überwiesen. Einziger Kostenpunkt: 2.02 Dollar von Revolut - und das Geld war in weniger als 24 Std auf meinem Konto.
(Übrigens: es gibt Bankkonti, da zahlt man nur bei einer Überweisung in Dollar - aber nichts, wenn man in einer Fremdwährung überweist. Heisst für mich: die nehmen dann die “Gebühr” beim Umtauschkurs…)
Aber ich muss gleich dazu sagen: man ist wohl auch sehr abhänig, vom “Wohlwollen” jedes einzelnen Bankberaters. Darum schreiben ja viele, dass sie z.B. bei drei verschiedenen Niederlassung der BoA vorgesprochen hätten - aber erst die dritte Niederlassung hätte dann ja gesagt.
Also - wenn Interesse besteht - später dann mal mehr dazu.
P.S. Eine ITIN will ich immernoch. Hatte im September auch eine Mitarbeiterin am Telephon (nach ca. 35 Min Wartezeit). Und nach meiner Erklärung warum ich einen Termin bräuchte, hatte sie mir auch einen Termin beim IRS vor Ort offeriert. Leider erst in 6 Wochen - dann waren meine Ferien aber schon längst zu ende…lol…
Wer das Geld dazu hat…
… das C Ticket cash zu bezahlen..
Ist doch super - gönn ich jedem
Hallo Swiss Ace,
toll das es geklappt hat. Welche Bank war nun so wohlwollen? Ich sammle gerne für mich diese Informationen. Ich lerne auch ständig hinzu.
Ich kann natürlich nicht für alle Bank sprechen. Ich bin halt bei Chase JP Morgan und BoA. Für mich war eine Großbank mit dichten Filialsystem eine Grundvoraussetzung. Früher war ich bei Sunflower Bank in Wichita. Aber diese Bank war echt der wahre Eiterpickel.
Es ist wirklich sehr intr., das Du ohne ITIN und phys. Wohnsitznachweis (USA) durch gekommen bist. Jedoch liegt es nicht wirklich am kompetenten Bankberater, sondern an der Compliance der Bank. Hier werden die Konten nochmals gesondert geprüft. Mir teilte die Chase damals mit, das dieses Prozedere eine IRS Richtlinie ist.
Noch ein Tip. Für die Beantragung einer ITIN musst Du definitiv nicht vorsprechen. Das ganze via Fax oder Tel. Du musst nur ein wenig Geduld haben. Falls Du abgelehnt wirst, einfach wieder versuchen
Das mit der unsecured Kreditkarte ist eine sehr steile These 
Es liegt daran, das wir deutsche Staatsbürger sind und in den USA keinen Creditscore haben. Daher sollte dieses sehr, sehr schwierig sein.
Der Creditscore ist ziemlich easy aufzubauen. Am besten funktioniert dieser halt mit der secured Kreditkarte. Hier einfach ein paar Umsätze für ca. 5 - 6 Monate generieren, Rechnung am besten vor Fälligkeit zahlen (Geht ja easy Online) und abwarten. Die Kreditkarte wird dann von secured auf unsecured umgestellt. Seltsamerweise wird man dann mit den Limits nach und nach ungefragt hochgestuft. Hier wird man sehr schnell feststellen, warum die Amis so extrem hoch verschuldet sind.
Am geilsten finde ich: Du gehst in ein fremdes Land, eröffnest ein Bankkonto und wirst nach einer gewissen Zeit mit den Limits zugeworfen. Wo Du in Deutschland erstmal mit einem Tieflader an Unterlagen bei der Bank auffahren musst. Man(n) kann nur mit dem Kopf schütteln.
Kommt wirklich auf den Mitarbeiter drauf an. In meinem Fall bei BoA wollte der Mitarbeiter gar nichts und war erstaunt, dass ich so vorbereitet erschien. Er meinte, dass aus seiner Erfahrung sogar öfter als erwartet eine unsecured CC bei Ausländern approved wird
Naja, vielleicht haben sie in den USA auch andere rabiatere Methoden, Außenstände einzutreiben.
Trotz deutscher Pingeligkeit gibt es trotzdem jede Menge Schuldner, denen nicht beizukommen ist, weil bei Ihnen nichts zu holen ist. Ich fand, dass ich als Student viel zu schnell sowohl Kreditkarte wie auch Überziehungskredit mit völlig unrealistischen Limits eingeräumt bekam…
Lieber Mario,
Du hast natürlich Recht: das hat mit der Compliance der Bank zu tun.
Meine Bankkarte (mit Mastercard Logo) wurde ohne Zusatzkosten an meine schweizer Adresse gesendet und war vor mir in der Schweiz… Grosszügig.
Während unserem Gespräch bei der Eröffnung des Kontos hatte der Bankberater noch ein IRS W8-BEN online ausgefüllt. Bin gespannt, was hier die “Konsequenzen” sind - aber das wird wohl auch eine ITIN generieren… Gratis.
Es ist die citi Bank - aber eigentlich hätte ich lieber ein Konto bei der Chase (wegen der United KK). Die citi hat auch KKs mit “Punkten” (wohl ähnlich zu den Rewards), promotet aber hauptsächlich KKs für AA - was noch knapp ok wäre…
Nun - mit mehreren “secundary IDs”, vor allem mit 3 Monatsauszügen einer US Bank inkl. US Adresse (scanmail, aber NICHT als commercial registriert), evtl. noch einer US Kreditkarte, schweizer ID (nicht sooo wichtig), evtl. sogar einer ITIN könnte dann dass im 2026 mit der Chase klappen…
Bin gespannt.
P.S. Verfolge weiterhin 3 Wege: ITIN über eine Firma beantragen - ITIN selber beantragen (evtl. über Casinogewinne) - ITIN über das Bankkonto erhalten… Eine US utility bill werde ich wohl NIE haben… 
.. ausser eine gefälschte - aber das möchte ich nicht (gibt genug utility bill generators da draussen).
Hallo SwissAce,
nun bin ich echt baff. Die Citi Bank hat echt ein Konto ohne Nachweise eröffnet? Gut, ich bin dort nie gewesen und daher konnte ich die nicht einschätzen. Ich fliege mit einem Kollegen nächste Woche wieder nach Denver. Ich lasse ihn da mal reinlaufen und es ebenfalls versuchen. Mal schauen was passieren wird.
Das die mit Dir ein W8 ausgefüllt haben, das nenne ich mal wirklich einen grandiosen Kundenservice. Ich drücke Dir wirklich die Daumen für die ITIN. Ansonsten musst Du halt der IRS richtig auf den Zeiger gehen.
Die Utility Bills sind halt nicht so einfach zu bekommen und ich habe wirklich keine Ahnung, ob diese geprüft werden, oder nicht.
Ansonsten freue Dich mit der Citi KK. Aber wenn Du die unsecured hast, dann wirst Du automatisch einen Creditscorre (Fico Score) aufbauen. Dieses sollte dann auch reichen um eine Chase Karte zu beantragen. Aber eigentlich sehe ich nicht wirklich einen Vorteil in den Chase Karten.
Ich habe diese:
Nur bei mir steht Business unlimited drauf. Ich hatte diese damals genommen, da ich hier für die Mitarbeiter weitere Spesenkarten ausstellen konnte, ohne viel TamTam.
Hallo Mario,
und Frage an alle:
Das mit der Secured Creditcard - und Aufbau des FICO Scores - ist klar. Erhält man aber danach eine Kreditkarte OHNE ITIN?
Viele meinen: Nein.
Sogar der Aufbau des FICO Scores würde eine ITIN bedingen.
Danke für Antworten… 
Mein Verständnis der ITIN ist es, dass diese als Unterscheidungsmerkmal für dein US Finanzprofil dient anstelle einer SSN und Banken diese daher abfragen bei Beantragung einer neuen Kreditkarte. Auf Dauer funktioniert der Aufbau und Erhalt deines Credit Scores nicht ohne ITIN, leider. Den Credit Score möchtest Du ja gerade aufbauen, um an die besseren Kreditkarten zu kommen.
Hallo SwissAce,
das ist ne sehr gute Frage, auf die ich so gar keine Antwort geben kann. Ich habe diese Konten schon sehr lange. Ich bin mir nicht mal sicher, ob dort meine ITIN hinterlegt ist.
Du hast die Secured CC bereits erhalten und damit bist Du schonmal sehr weit gekommen. Banken arbeiten unterschiedlich. Ich kann Dir leider auch nur das Prozedere bei der BoA und Chase weiter geben. Die Secured CC wurde bei der BoA nach 3 - 4 Monaten automatisch umgewandelt. Der FICO Score hat nichts, rein gar nichts mit der ITIN zu tun.(Meine Meinung). Der Score spiegelt nur Deine Zahlungsmoral wieder. Dieser besagt halt, ob man Kreditwürdig ist oder nicht. Jede weitere Kontoeröffnung kann den Score massiv senken. Daher werden die Banken nur auf den Fico zugreifen. Sonst haben die ja nix.
Deshalb: Falls Du z.B. USD 2000 hinterlegt hast, wirst Du diese nach 3 - 4 Monaten zurück erhalten und die Karte wird gewandelt. Ab dann werden die Limits regelmäßig erhöht.
Hab ein wenig Geduld, Du wirst bald sehen, was ich die ganze Zeit versucht habe zu erklären.
CHASE - Erste US - Kreditkarte außerhalb der Amex Familie
Wie ich hier schon ausführlich berichtet hatte, musste ich gezwungenermaßen meinen Kreditkartenantrag bei Capital One zurücknehmen, da die Identifikation ohne US - Driver ID leider nicht möglich war.
Mein Wunsch war es von Anfang an, bald auch eine nicht Amex Kreditkarte in den USA zu erhalten. Sind wir doch mal alle ehrlich: Natürlich sammeln wir gerne MR mit der Amex, aber wie oft wird diese einfach vom Händler / Restaurant / Hotel nicht akzeptiert. Häufig wissen noch nicht einmal die Mitarbeiter, ob Amex überhaupt akzeptiert wird. Fragt man höflich danach, bevor man die Karte an das Lesegerät hält, kommt oft nur ein Schulterzucken auf die betreffende Frage. Versucht man es dann doch und das Lesegerät antwortet mit “Karte nicht akzeptiert” (Idealfall), oft aber auch mit “Chipkartenleser benutzen”, nur um dann mit irgendeiner Fehlermeldung den Vorgang zu beenden, falls man die Karte doch in das Gerät einführt oder (wie früher) die Karte “swipt”. Macht man das mit Freunden am Tisch im Restaurant, kommt gerne auch mal der Spruch: “Oh, ist Dein Konto überzogen oder warum wird Deine Karte nicht akzeptiert?” . Außerhalb der Meilen - Sammelwelt wird man gerne mal seltsam angeschaut, wenn man nicht mit der Visa oder Mastercard zahlen möchte, die gefühlt jeder hat (neben der noch immer sehr weit verbreiteten EC-Cash Karte der Banken). Bei letzterer denke ich immer, gerade wenn es ein großer Betrag war, der damit bezahlt wurde: “Oh nein, so viele Punkte gerade verschenkt. Schade, dass ich die mir nicht geben lassen kann…”.
Also ja, eine Visa oder Mastercard (da ist es mir auch ehrlich gesagt egal: die Zeiten, dass ein Händler nur eine davon akzeptiert, sind gefühlt seit 15 Jahren vorbei) muss her.
Da mein Wunschkartenherausgaber Capital One meine Offerte schroff abgewiesen hat, musste Ersatz her: Was liegt näher, als bei CHASE anzufragen, zumal ich ja schon seit mehr als einem Jahr einen Chase Checking Account habe.
Leider hat CHASE kein Pre-Approval Tool, welches mit einer ITIN funktioniert. Dort akzeptiert CHASE nur die SSN. Alle Versuche, online einen anderen Zugang zu finden, den es wohl mal gegeben haben sollte, scheiterten.
Also die Karte einfach so beantragt. Ich wusste ja, mein Credit Score ist “gut”, so dass es für die zu beantragende Einsteiger Karte von Chase langen müsste.
Ich habe mich für die “Chase Freedom Unlimited” Karte entschieden. Eine Karte dauerhaft ohne Grundgebühren. Diese sammelt 1,5 % Cashback auf alle Umsätze, bei Zahlungen in Restaurants, Drogerien, Apotheken sogar 3 % Cashback. Als Willkommensbonus gibt es 200,00 USD = 20.000 Punkten bei einem Mindestumsatz von harmlosen 500 USD in drei Monaten.
Wenn jetzt jemand fragt, warum Cashback, hier geht es doch um das Sammeln von Meilen für Flüge. Nun, dieses Cashback, welches man mit der oben genannten Karte sammelt, wird in Form von Punkten gewährt im Chase Konto, die man wie bei Amex dann zu Transferpartnern übertragen kann. Leider geht dies mit der beantragten Anfängerkarte nicht auf direktem Wege. Hat man später aber eine Reisekreditkarte von Chase, kann man das gesammelte Cashback von der Unlimited zur Reisekreditkarte transferieren und dann von dieser zu den bekannten Transferpartnern (Airlines, Hotel) weiter übertragen. Dies wäre dann die Chase Sapphire Preferred (95 USD pro Jahr) oder die Chase Saphhire Reserve (795 USD pro Jahr).
Der Onlinekartenantrag war schnell ausgefüllt und abgeschickt. Von Chase kam dann eine Bestätigungs E-Mail über den Eingang des Kartenantrages (ohne Vorgangsnummer). Danach passierte gar nichts mehr. Übliche Bearbeitungszeiten für Chase sind 7 - 10 Werktage. Bei mir kam nach drei Wochen immer noch keine Antwort. Ich erinnerte mich an meinen geschäftstüchtigen Sachbearbeiter in Seattle, bei dem ich das Konto bei Chase problemlos eröffnet hatte und dessen Kontaktdaten mir noch vorlagen (E-Mail Adresse, Telefonnummer). Also schnell eine E-Mail geschrieben. Nach einer Stunde schon die Antwort, er könnte mir gerne helfen, aber per e-Mail wäre nicht zulässig. Wir sollten telefonieren. Also habe ich ihn direkt angerufen. Leider war besetzt, aber fünf Minuten später kam der Rückruf. Er fragte nach einer Vorgangsnummer (die ich nicht hatte). Ich nannte ihm die beantragte Karte und das Antragsdatum. Er baute dann eine Konferenzschaltung mit der Kreditkartenabteilung auf. Diese erklärte mir, dass meine ITIN aus dem Antrag nicht mit der ITIN Nummer meines Credit Reports (welchen?) übereinstimmte. Da ich die Nummer per Copy & Paste in den Antrag eingefügt hatte, konnte ich mir einen Fehler kaum vorstellen im Rahmen des Antrages. Ich muss aus Sicherheitsgründen noch einmal meine ITIN am Telefon wiederholen. Außerdem meine e-Mail Adresse und Telefonnummer aus dem Kreditkartenantrag. Danach kam sofort die gute Nachricht: “Herzlichen Glückwunsch Claudio. Sie haben die Chase Freedom Unlimited Kreditkarte erhalten. Ihr Kreditrahmen: 13.800 USD pro Monat.”. Ich war happy! Nach dem es zuletzt mehrfach Rückschläge im Spiel gegeben hatte (Capital One Antrag Rücknahme, keine Online Auskunft Credit Score), endlich wieder ein Erfolg.
Hier zeigt sich meiner Meinung nach auch, dass persönlicher Kontakt vieles erleichtert.Daher werde ich mir den auf Dauer warm halten und nächstes Jahr in den Pfingstferien versuchen, bei Capital One vor Ort einen neuen persönlichen Kontakt aufzubauen.
Die neue Kreditkarte von Chase ist sofort im Online Account von Chase eingebucht und man kann sie von dort aus schon vor dem Postversand nutzen, in dem man sie in Google Pay einfügt. Dies hat sofort funktioniert, so dass ich am nächsten Tag bei der Drogerie Rossman gleich die Karte zum Einsatz bringen konnte. Super, hat funktioniert. Außerdem hat Rossmann offensichtlich den korrekten Händlercode, so dass Chase mir 3X Cashback/Punkte gewährt. Danach schnell beim Bäcker die Brötchen damit bezahlen. Herrlich, hier ging ja bisher keine Amex durch. Leider ist an diesem Tag die Zahlung nur theoretisch möglich.. Denn bei Zahlung am Terminal wurde die Karte gleich einmal abgelehnt. Auch der zweite Versuch: Zahlung denied. Ich tippe sofort auf “Fraud Protection”. Immerhin nutze ich die Karte aus Sicht von Chase im gefährlichen Ausland. In der App ist nichts zu sehen. Erst als ich zu Hause bin, fällt mir die e-Mail von Chase auf, worin ich die Zahlung als legitim bestätigen soll. Also die Karte am nächsten Tag bei Edeka genutzt. Wieder abgelehnt. Ich schaue sofort nach e-Mails im Laden: Negativ. Daher am Abend die Chase Kundenhotline bemüht. Der freundliche Inder möchte wissen, wo ich bin (“Im Urlaub in Deutschland”). Ach so, Entschuldigung für die Umstände.Jetzt müsste alles gehen. Und genauso war es. Danach nie wieder Zahlungsprobleme gehabt.
Super, nach dem dies funktioniert hat, machen wir das gleiche Spiel mit “Player 2”, sprich meine Ehefrau! Natürlich werbe ich Sie für den Kartenantrag. Das bringt 50 USD=5.000 Meilen/Punkte für mich. Meine Frau hat allerdings die “Chase Freedom Flex” Kreditkarte beantragt:
Jahresgebühr: 0 USD (dauerhaft), Sammelrate 1 % Cashback auf alles, 3 % auf Drogerien, Apotheken, Restaurants, 5 % auf vierteljährlich wechselnde Kategorien bis 1.500 USD Umsatz (z.B. Tankstellen, Amazon, Supermärkte etc.).Willkommensbonus 200,00 USD = 20.000 Punkten bei ebenfalls Mindestumsatz von 500 USD in drei Monaten.
Bei ihr der exakt gleiche Ablauf: Karte beantragt, keine Antwort von Chase, Telefonat mit Sachbeabeiter in SEA, ITIN passt nicht zu Credit Report, Karte genehmigt. Kreditlimit für meine Frau: 17.800 USD (Warum kriegt sie mehr als ich? 
)
Warum eine andere Karte für +1? Meilen Optimierung. Sonderkategorien (5%) künftig über die Flex, ansonsten die Unlimited mit 1,5 %. So meine Theorie.
Das Problem bei Chase: Auslandsgebühren von 2,9 % für Zahlungen, die nicht in USD erfolgen (also insbesondere EUR). Hier sollte das Problem mit meiner Curve Karte gelöst werden, die ich vor die Chase schalte und die Auslandsgebühren vermeidet durch Weiterreichung der EUR Umsätze in USD an Chase. Doch dies ist Thema für einen eigenen Post…
Hallo an alle,
nach stillem Lesen der Diskussion hier habe ich es mal probiert mir eine US Amex Green über den Global Transfer (ohne ITIN) zu beantragen. Zunächst vielen Dank für die zahlreichen Tipps und Erfahrungen! Zunächst habe ich mir eine Virtual Mailbox+Adresse geholt, welche nicht als CMRA gelistet ist. Als Anbieter für Telefon- und SMS-Dienstleistungen habe ich mir Quo ausgesucht - ungefähr so teuer wie Google FI, aber dafür deutlich einfacher in der Einrichtung. Zu meinem Antrag sollte ich weitere Dokumente über die Amex Webseite /upload hochladen, also habe ich einen Scan meines Reisepasses und die Rechnung von Quo hochgeladen. Meine Application ist leider noch auf “pending”, da sie weder den Pass noch die Rechnung als meinen Adressnachweis akzeptieren (wobei auf dem Reisepass natürlich keine Adresse steht). Nach mehrmaligem Telefonieren mit den indischen Call-Center-Mitarbeitern erwarten sie einen Kontoauszug von ca. einem Monat, eine Internet-, Telefon-, Strom- oder Gasrechnung (welche ebenfalls mindestens ca. einen aber nicht älter als zwei Monate alt sein dürfen) oder einen Mietvertrag. Nun weiß ich nicht, wie ich weitermachen soll. Es besteht die Möglichkeit, eine gefälschte Utility Bill herunterzuladen oder meine nicht akzeptierte Rechnung zur Utility Bill zu bearbeiten. Ich habe mir auch in der Zwischenzeit eine ITIN beantragt (auch dank dieser Diskussion - vielen Dank) und könnte mich über ein bank statement verifizieren - vorausgesetzt die Bank akzeptiert meine Telefonrechnung als Utility Bill. Aber das würde natürlich etwas Zeit in Anspruch nehmen.
Am liebsten würde ich sofort die US Amex erhalten und direkt Geld darauf ausgeben. Hat jemand Erfahrungswerte/Tipps, wie ich in meiner Situation vorgehen kann? Sobald ich Updates habe, füge ich sie hier hinzu. Danke.
Hallo Songbar, Du solltest eine gewisse Reihenfolge einhalten, dann wird es einfacher. Am Anfang sollte das US Konto stehen. Dies dient als Adressnachweis. Außerdem musst Du ja auch irgendwie deine monatlichen Kreditkartenabrechnungen zahlen. Parallel dazu kannst Du die ITIN beantragen. Erst wenn das Konto steht, würde ich bei Amex loslegen. Wie gesagt, der Kontoauszug dient als Adressnachweis in den USA. Dann musst du dort keine Utility Bill einreichen. ITIN brauchst Du noch nicht für die erste Karte bei Amex. Ich würde auch mit einer kostenlosen Amex Karte starten und nicht mit der Green. Bedenke, dass Du die erste Karte nie kündigen solltest, um deinen mühsam erarbeiteten Credit Score nicht zu schrotten. Daher bietet sich eine dauerhaft kostenlose Karte gerade zu an, auch wenn man längerfristig etwas anderes sucht. Die oft genannte Empfehlung dazu ist die Amex Hilton.
Moin, erstmal danke für die Tipps und Kritik. Es ist wahr, dass ich eine etwas ungewöhnliche Reihenfolge gewählt habe, jedoch war es mein Ziel das ganze zu “speedrunnen” und mir schnellstmöglich eine MR-fähige US-Kreditkarte zuzulegen - u.A. um mir für die Winterfeiertage Prämienflüge durch bessere Umtauschpartner und Umtauschverhältnisse zu sichern. Ich habe gesehen, dass @Tobi_CH das genauso gemacht hat. Als US-Konto käme für mich Wise infrage, das habe ich mir eingerichtet und ich sehe, dass mir eine echte US-Kontonummer zugewiesen wurde. Außerdem scheint eine ohne ITIN beantragte Kreditkarte nicht für den Credit Score zu zählen - meine erste nach Erhalt der ITIN wäre dann die Hilton Karte gewesen.
Zusammengefasst ist die von mir gewählte Reihenfolge meiner Ungeduld geschuldet . Zum US-Bankkonto: Mein Plan ist es dafür nicht in die USA zu reisen, sondern das ganze online zu beantragen. Benötigen die Banken nicht ebenfalls einen US-Adressnachweis?
